– Хамит Болатжанович, как обычному человеку, который хочет получить быстрый доход, распознать, что это финансовая пирамида?

– Признаков у нее несколько. Во-первых, если участнику ставят условия – привлечь к акции своих знакомых, друзей, родственников, чтобы они тоже вложили свои средства. Во-вторых, устанавливают такие правила, по которым вкладчик не может контролировать возврат денег или доход по ним. В-третьих, право на получение дохода или на возврат вложенных денег зависит от размера и времени внесения денег или вследствие результатов жеребьевки, розыгрыша, лотереи или другого способа определения очередности по случайной вероятности. Если вы столкнулись хоть с одним признаком, это должно вас насторожить.

– Можно эту схему проследить на конкретном примере?

– Одна семья из сельской местности, вступив в подобную организацию, за один день получила миллион тенге. Все их земляки, увидев подобное, стали в экстренном прядке забивать свой скот и вкладывать деньги, но, естественно, дохода не получили. Кроме сельчан очень много среди вкладчиков оказалось представителей интеллигенции: учителей, врачей.

– Сегодня все чаще можно увидеть, как финансовые пирамиды из разряда реальных предприятий переходят в виртуальный формат. Как к этому относиться и в чем опасность такой организации?

– Установлено, что в сети Интернет действовал сайт Сергея Мавроди «МММ-2011» (sergey-mavrodi.com), который предлагает зарегистрироваться, «купить» так называемые «МАВРО» (первоначальное название МММ-доллары), цена которых растет якобы от 20 до 60% в месяц. Кроме того, предлагается получение бонусов за каждого приведенного нового участника, а также возможность продать «МАВРО» в любой момент. Сайт просуществовал до 16.06.2012 года, когда Мавроди объявил о прекращении работы МММ-2011. В настоящее время действует сайт С.Мавроди «МММ-2012».

Действующая система МММ аналогична существовавшей в 1994 году и отличается лишь распространением «виртуальных» билетов. В Казахстане она вызывает огромный интерес у населения, так как организаторы предлагают (при покупке виртуальной валюты МАВРО) доходность от 30 до 50 процентов в месяц. Установлено, что в различных регионах Казахстана (в г.Алматы, Актобе, Астана, Караганда, Павлодар, Тараз, Оскемен, Шымкент) открыто уже около 8 офисов МММ-2012.

При этом привлечение участников осуществляется посредством Интернета, а также распространением информации через знакомых и друзей, с дальнейшим вхождением в систему через действующих участников системы.

В этой связи, учитывая, что схема деятельности «МММ-2011», «МММ-2012» аналогична действовавшей ранее, можно сказать, что указанное предприятие является финансовой пирамидой, вероятный крах которой повлечет потерю сбережений вкладчиков. Поэтому хотелось бы предостеречь граждан нашей области от этой авантюры.

– В нашей области много ли граждан пострадало от организаторов финансовых пирамид?

– Что касается МММ, то в Костанае официальных офисов нет и заявлений от потерпевших к нам не поступало. Управлением по раскрытию экономических и финансовых преступлений проводятся оперативно-розыскные мероприятия, имеется ряд информаций, но пока говорить о них преждевременно. Что касается пре­дыдущих лет, одно преступление было выявлено в 2009 году в отношении директора ТОО «Микрокредитная организация ЮКО» Е.Е.Омар, он признан виновным и приговорен к трем с половиной  годам лишения свободы с конфискацией имущества. И в 2011 году заведено 21 уголовное дело в отношении директора ТОО «МКО «Аркад» Дюсембаевой, которая осуществляла незаконную банковскую деятельность по привлечению денежных средств от граждан, используя свое служебное положение. Она приговорена к 5 годам лишения свободы. И в первом, и во втором случаях стоимость имущества, которое мы конфисковали, не покрыло сумму ущерба. Через ряд предприятий все деньги ушли за границу.

– Что по поводу финансовых пирамид говорит закон?

– По закону деятельность финансовых пирамид не запрещена, такой статьи в Уголовном кодексе нет. Можно привлечь только за мошенничество или ведение незаконной банковской деятельности. Поэтому сейчас мы можем лишь предупреждать граждан, что и делаем. Все изменения, которые мы предлагали внести в закон о банковской деятельности, пока находятся в стадии согласования и официально в РК не приняты.